கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் முதலீட்டை இரட்டிப்பாக்கிய 40 மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்கள் குறுகிய காலத்தில் தங்கள் முதலீடுகளை இரட்டிப்பாக்கவோ அல்லது மூன்று மடங்காகவோ உயர்த்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விரும்பித் தேடுகிறார்கள். இதில் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் 40 ஈக்குவிட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீடுகளை கணிசமாக இருமடங்காக உயர்த்தியுள்ளது.

மார்க்கெட்டில் மூன்று ஆண்டுகள் நிறைவு செய்த 209 ஈக்குவிட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் உள்ளன.

குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் கணிசமான முதலீடுகளை 2.70 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது. மூன்று ஆண்டுகளுக்கு முன்பு தொடங்கப்பட்ட இந்தத் திட்டத்தில் ரூ. 1 லட்சத்தின் மொத்த முதலீடு இப்போது 39.17% சிஏஜிஆர் உடன் ரூ.2.69 லட்சமாக இருந்திருக்கும்.

மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் முதலீடுகளை 2.48 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது. மூன்று ஆண்டுகளுக்கு முன்பு இந்த ஃபண்டில் ரூ.1 லட்சம் செய்யப்பட்ட மொத்த முதலீடு இப்போது ரூ.2.48 லட்சமாக இருந்திருக்கும்.

நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட், நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துக்களின் அடிப்படையில் ஸ்மால் கேப் பிரிவில் உள்ள மிகப்பெரிய திட்டமாகும். இது முதலீட்டாளர்களின் செல்வத்தை 2.40 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது. எச்டிஎப்சி மிட்-கேப் வாய்ப்புகள் நிதி, நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துகளின் அடிப்படையில் மிட் கேப் பிரிவில் உள்ள மிகப்பெரிய திட்டமாகும். இது செல்வத்தை 2.16 மடங்கு பெருக்கியது. ரூ.1 லட்சம் நிதியில் மொத்த முதலீடு இப்போது ரூ.2.16 லட்சமாக இருந்திருக்கும்.

எஸ்பிஐ லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட், இஎல்எஸ்எஸ் பிரிவில் உள்ள மிகப் பழமையான திட்டமாகும். கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களின் செல்வத்தை 2.08 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் வேல்யூ டிஸ்கவரி ஃபண்ட் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் செல்வத்தை 2.03 மடங்கு பெருக்கியுள்ளது.

இந்த 40 ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் கான்ட்ரா, இஎல்எஸ்எஸ், ஃப்ளெக்ஸி கேப், ஃபோகஸ்டு ஃபண்ட், லார்ஜ் & மிட் கேப், மிட் கேப், மல்டி கேப், ஸ்மால் கேப், வேல்யூ ஃபண்ட் வகைகளைச் சேர்ந்தவை. கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களின் செல்வத்தை இரட்டிப்பாக்கிய திட்டங்களின் பட்டியலில் எந்த லார்ஜ் கேப் திட்டமும் இடம் பெறவில்லை.

பட்டியலில் உள்ள அதிகபட்ச திட்டங்கள் எச்டிஎப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மற்றும் குவாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். ஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மற்றும் குவாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டிலிருந்து தலா ஆறு ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் இருந்தன.

நான்கு திட்டங்கள் நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்ட், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மூன்று திட்டங்கள் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் செல்வத்தை இரட்டிப்பாக்கிய திட்டங்களின் பட்டியலில் இடம்பெற்றுள்ளன. ஆறு ஃபண்ட் ஹவுஸுக்கு தலா இரண்டு திட்டங்களும் ஒன்பது ஃபண்ட் ஹவுஸுக்கு தலா ஒரு திட்டமும் இருந்தன.

லார்ஜ் கேப், மிட் கேப், லார்ஜ் & மிட் கேப், ஸ்மால் கேப், ஃப்ளெக்ஸி கேப், ஃபோகஸ்டு ஃபண்ட், மல்டி கேப், இஎல்எஸ்எஸ், வேல்யூ, கான்ட்ரா ஃபண்ட் வகைகள் போன்ற அனைத்து ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகைகளையும் எடுத்துக் கொண்டோம்.

வழக்கமான மற்றும் வளர்ச்சி விருப்பங்களை தேர்வு செய்தோம். ஏப்ரல் 9, 2021 முதல் ஏப்ரல் 8, 2024 வரை செய்யப்பட்ட மொத்த முதலீடுகளைப் பார்த்தோம்.

கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் எந்த பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் செல்வத்தை இரட்டிப்பாக்கியது என்பதைக் கண்டறியும் பயிற்சி செய்யப்பட்டது. மேற்கூறிய பயிற்சியின் அடிப்படையில் ஒருவர் முதலீடு அல்லது மீட்பு முடிவுகளை எடுக்கக்கூடாது. எந்தவொரு முதலீட்டு முடிவையும் எடுப்பதற்கு முன், ஆபத்து அபாயம், இலக்கு, முதலீட்டு எல்லைகளை எப்போதும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

Story written by: I.jayachandran