இந்த 5 ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகள் ரூ.10 லட்சத்துக்கு மேல் செய்தால் ஐடி நோட்டீஸ் வரும்

நீங்கள் செய்யும் 5 ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகளை வருமானவரி துறை கண்காணித்து உங்களுக்கு நோட்டீஸ் அனுப்பக் கூடும்.
டிஜிட்டல் பேமென்ட் காலமாகிவிட்டபோதும் இன்னும் பெரும்பாலான மக்களுக்கு ரொக்கப் பரிவர்த்தனைதான் எளிமையாகத் தோன்றுகிறது.

இருப்பினும் வருமானவரித் துறையின் கண்களை ஏமாற்றுவதற்காக ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகளை செய்பவர்களும் இருக்கின்றனர்.

நீங்கள் குறைந்த அளவு பணத்தை செலவிடுகிறீர்கள் என்றால் பரவாயில்லை. ஆனால் 5 வகையான ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகள் உங்களுக்கு சோதனைகளைத் தந்துவிடக் கூடும். அவற்றைப் பற்றி விரிவாகப் பார்க்கலாம்.

1. வங்கிக் கணக்கில் பணத்தை டெபாசிட் செய்தல்:

மத்திய நேரடி வரிகள் வாரியத்தின் (சிபிடிடி) விதிகளின்படி, ஒரு நிதியாண்டில் ஒருவர் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக டெபாசிட் செய்தால், அது வருமான வரித்துறைக்கு தெரிவிக்கப்படும்.

இந்தப் பணம் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கணக்குகளில் டெபாசிட் செய்யப்பட்டிருக்கலாம். இப்போது நீங்கள் நிர்ணயிக்கப்பட்ட வரம்பை விட அதிகமாக பணம் டெபாசிட் செய்வதால், இந்த பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து வருமான வரித்துறை உங்களிடம் விளக்கம் கேட்கலாம்.

2- பிக்சட் டெபாசிட் கணக்கில் பணத்தை டெபாசிட் செய்தல்:

ஒரு நிதியாண்டில் ரூ.10 லட்சத்துக்கு மேல் வங்கிக் கணக்கில் டெபாசிட் செய்வது குறித்து கேள்விகள் எழுவது போல், எஃப்.டி. ஒரு நிதியாண்டில் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட எஃப்டிகளில் ரூ.10 லட்சத்துக்கு மேல் டெபாசிட் செய்தால், ஏதேனும் சந்தேகம் இருந்தால், வருமான வரித் துறை உங்களிடம் பணம் வந்ததற்கான கேள்விகளைக் கேட்கலாம்.

3- பெரிய சொத்து பரிவர்த்தனை:

சொத்து வாங்கும் போது ரூ.30 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பண பரிவர்த்தனை செய்திருந்தால், சொத்து பதிவாளர் கண்டிப்பாக இது குறித்து வருமான வரித்துறைக்கு தகவல் தெரிவிப்பார். இத்தகைய சூழ்நிலையில், இவ்வளவு பெரிய பரிவர்த்தனை காரணமாக, நீங்கள் பணத்தை எங்கிருந்து கொண்டு வந்தீர்கள் என்று வருமான வரித்துறை கேட்கலாம்.

4- கிரெடிட் கார்டு பில் செலுத்துதல்:

உங்கள் கிரெடிட் கார்டு பில் ரூ. 1 லட்சம் அல்லது அதற்கும் அதிகமாக இருந்தால், அதை நீங்கள் பணமாக செலுத்தினால், பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து உங்களிடம் கேட்கப்படலாம். அதே சமயம், எந்த ஒரு நிதியாண்டிலும் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பணம் செலுத்தினால், உங்களுக்கு எங்கிருந்து பணம் கிடைத்தது என வருமான வரித்துறை கேள்வி கேட்கலாம்.

5- பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்களை வாங்குதல்:

பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்கள் வாங்க அதிக அளவு பணம் பயன்படுத்தப்பட்டால், இது வருமான வரித் துறையையும் எச்சரிக்கிறது. ஒருவர் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பரிவர்த்தனை செய்தால், அதன் தகவல் வருமான வரித்துறைக்கு சென்றடைகிறது. அத்தகைய சூழ்நிலையில், நீங்கள் பணத்தை எங்கிருந்து கொண்டு வந்தீர்கள் என்று வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேட்கலாம்.