ரூ.54 லட்சம் அபராதத்திற்கு ஆளான யூனியன் பேங்க்.. அதிரடி நடவடிக்கை எடுத்த FIU.. என்ன நடந்தது..?!

யூனியன் பேங்க் ஆஃப் இந்தியாவுக்கு மத்திய வருவாய் புலனாய்வு அமைப்பான (FIU) ரூ.54 லட்சம் அபராதம் விதித்துள்ளது. சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்கத் தவறியதாகவும், பணமோசடி சட்டத்தின் கீழ் உரிய கவனம் செலுத்தவில்லை என்றும் வங்கி மீது குற்றம் சாட்டப்பட்டது. இதற்கிடையில், மும்பையில் உள்ள வங்கிக் கிளையின் சில கணக்குகளை சரிபார்த்த பிறகு இந்த நடவடிக்கை எடுக்கப்பட்டுள்ளது.

வங்கிக்கு எதிரான குற்றச்சாட்டுகள் சரியானவை என்று கண்டறிந்ததை அடுத்து, அக்டோபர் 1 ஆம் தேதி பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் (PMLA) கீழ் FIU இந்த அபராதத்தை விதித்துள்ளது. விசாரணையின் போது, ​​FIU ஆனது வங்கியின் செயல்பாட்டு நடைமுறைகளை ஒரு விரிவான மதிப்பாய்வை நடத்தியது. இது KYC மற்றும் பணமோசடி எதிர்ப்பு (AML) இணக்கம் தொடர்பான சில முறைகேடுகளை வெளிப்படுத்தியது.

FIU இன் படி, வங்கியின் மும்பை "ஹில் ரோடு கிளையில்" இருக்கும் சில கணக்குகளில் சரிபார்க்கப்பட்ட விசாரணையில், ஒரு வங்கி அல்லாத நிதி நிறுவனம் (NBFC) மற்றும் அதன் தொடர்புடைய நிறுவனங்களில் நிதி பரிமாற்றங்களில் ஈடுபட்டுள்ளது கண்டறியப்பட்டது. இந்த பரிவர்த்தனைகள் பொதுவான கட்டுப்பாட்டின் கீழ் உள்ள நிறுவனங்கள் மூலம் செய்யப்பட்டன. இந்த நிறுவனங்களின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட மூலதனம் ரூ. 1 லட்சமாக இருந்தபோதிலும், அவற்றின் பரிவர்த்தனை விற்றுமுதல் அறிவிக்கப்பட்ட வணிக நடவடிக்கைகளுடன் பொருந்தவில்லை என்று FIU கூறியுள்ளது.

அபராதம் விதித்த பிறகு, FIU அதன் உரிய விடாமுயற்சி செயல்முறைகள் பற்றிய விரிவான மதிப்பாய்வு மற்றும் பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பை மேம்படுத்தும் நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்த வங்கிக்கு உத்தரவிட்டுள்ளதாக FIU கூறியுள்ளது. வங்கிகள் தங்கள் அறிவிக்கப்பட்ட வணிக நடவடிக்கைகளுக்கு முரணான செயல்பாடுகளை அடையாளம் காண புதிதாக திறக்கப்பட்ட கணக்குகளை குறிப்பாக கண்காணிக்க வேண்டும் என்று கூறியுள்ளது.

சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை அறிக்கையை (STR) தொடர்ந்து பரிவர்த்தனைகளின் எண்ணிக்கை கணிசமாக அதிகமாக இருந்தது. வங்கி அதன் உரிய விடாமுயற்சி செயல்முறைகளை விரிவாக மதிப்பாய்வு செய்யவும் மற்றும் பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பை மேம்படுத்தும் நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்தவும் FIU அறிவுறுத்தியுள்ளது.

இதற்கிடையில், யூனியன் வங்கி செப்டம்பர் 2024 இல் அதன் நிகர லாபத்தில் 34 சதவீதம் அதிகரித்து ரூ.4,720 கோடியை எட்டியுள்ளது. இது பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் கீழ், பணமோசடி தடுப்பு சட்டங்கள் மற்றும் வங்கிகளுக்கு கட்டாயப்படுத்தப்பட்ட விதிகளின்படி மத்திய வருவாய் புலனாய்வு அமைப்புக்கு சரியான நேரத்தில் அறிக்கைகளை சமர்ப்பிக்கிறது.