கோடீஸ்வரர் ஆக்கும் முதலீட்டு திட்டம்.. ரூ.10000 டூ ரூ.1.6 கோடி வருமானம்.. இது பற்றி தெரியுமா..?

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல லாபத்தைத் தரும். மொத்தத் தொகையுடன் ஒப்பிடும்போது முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP) அதிக வருமானத்தைக் கொண்டுள்ளது. ஒவ்வொரு மாதமும் ரூ. 10 ஆயிரம் எஸ்ஐபியுடன் ரூ.1 கோடியை உருவாக்கலாம். பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் நல்ல வருமானத்தை அளித்து, அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு ரூ.1 கோடிக்கும் மேல் கொடுத்துள்ளன. எனவேதான் சமீப காலமாக பல முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்து வருகின்றனர்.

அந்த வகையில், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் இந்தியா ஜென்நெக்ஸ்ட் டேரெக்ட் ஃப்ண்ட் குரோத் (GenNext Direct Fund-Growth) இந்த ஃபண்டில் மாதந்தோறும் ரூ. 10,000 முதலீடு செய்வதன் மூலம், 19 ஆண்டுகளில் ரூ.1.60 கோடியை முதலீட்டாளர்கள் திரட்ட முடியும். ஆகஸ்ட் 2005 இல் நிறுவப்பட்ட இந்த திறந்தநிலை ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஆனது, நுகர்வோர் கருப்பொருளில் கவனம் செலுத்துகிறது. இந்தியாவின் அதிகரித்து வரும் பணியாளர்கள், வருமான அளவுகளை அதிகரிப்பது, அதிக மதிப்புள்ள செலவு பழக்கங்கள் போன்ற காரணங்களுக்காக இந்த ஃபண்ட் ஆரம்பிக்கப்பட்டுள்ளது.

இந்த ஃபண்டின் தொடக்கத்தில் ஆகஸ்ட் 2005 இல் செய்யப்பட்ட ரூ.1 லட்சத்தின் ஆரம்ப மொத்த முதலீடு இப்போது ரூ.22.35 லட்சமாக உயர்ந்துள்ளது. இது 1 வருடத்தில் 17.68% வளர்ச்சியாகும். அதேபோல், 3 ஆண்டுகளில் 22.38% மற்றும் 5 ஆண்டுகளில் 18.84% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதங்களுடன் (CAGR) நிலையான வளர்ச்சியை நிரூபித்துள்ளது. 21.78% என்ற 3 ஆண்டு வருவாயைப் பதிவு செய்த NIFTY India Consumption TRIஐ விட இந்த ஃபண்ட் அதிகரித்துள்ளது என்பது குறிப்பிடத்தக்கது.

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் இந்தியா ஜென்நெக்ஸ்ட் நேரடி நிதி-வளர்ச்சி ஆனது ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இது செப்டம்பர் 30, 2024 நிலவரப்படி மொத்தம் ரூ. 6,011 கோடி மதிப்புடைய நிர்வாகத்தின் கீழ் (AUM) சொத்துகளைக் கொண்ட ஒரு கருப்பொருள் நுகர்வு வகையை சேர்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும்.

இந்த ஃபண்ட் ஆனது இளைய தலைமுறையினரின் வருமான செலவழிப்பை தடுத்து இந்தியாவில் அதிகரித்து வரும் நுகர்வு கருப்பொருள்களில் பயன்படுத்திக் கொள்ள உதவும், நிறுவனங்களின் பங்கு அல்லது பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்வதில் இந்தத் திட்டம் கவனம் செலுத்துகிறது. இந்தத் திட்டம் முதன்மையாக நுகர்வோர் பொருட்கள், நிதி, சேவைகள், ஆட்டோமொபைல் மற்றும் நுகர்வோர் விருப்பப்படி போன்ற துறைகளுக்கு நிதி ஒதுக்கீடு செய்கிறது. இது அதே வகையைச் சேர்ந்த அதன் போட்டி நிறுவனங்களுடன் ஒப்பிடும்போது நுகர்வோர் பொருட்கள் மற்றும் நிதித் துறைகளுக்கு குறைந்த வெளிப்பாட்டை பராமரிப்பதன் மூலம் இது தன்னை வேறுபடுத்திக் கொள்கிறது.

இந்த ஃபண்ட் அதிகளவு உள்நாட்டுப் பங்குகளைக் கொண்டுள்ளது. இதன் அதிக ஒதுக்கீடு 98.29% ஆகும். இந்த ஒதுக்கீட்டில், 51.69% லார்ஜ்கேப் பங்குகளிலும், 23.95% மிட் கேப் பங்குகளிலும், 4.52% ஸ்மால் கேப் பங்குகளிலும் உள்ளன. இந்த ஃபண்டில் முதல் 5 பங்குகளில் ஐடிசி லிமிடெட், பார்தி ஏர்டெல் லிமிடெட், ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், ட்ரெண்ட் லிமிடெட் மற்றும் ஹெச்டிஎஃப்சி வங்கி லிமிடெட் ஆகியவை உள்ளன.

சஞ்சன்ல் கண்டேல்வால் 2015 முதல் இந்த ஃபண்டை நிர்வகித்து வருகிறார். 2022 முதல் தவல் ஜோஷி நிர்வகிக்கிறார். இந்தியாவில் வளர்ந்து வரும் நுகர்வு முறைகளால் பயனடையும் நிறுவனங்களில் இந்த நிதி கவனம் செலுத்துகிறது. நீண்ட கால மூலதன வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதியை கருத்தில் கொள்ள வேண்டும் என்று ஆய்வாளர்கள் தெரிவிக்கின்றனர்.

Disclaimer: The recommendations made above are by market analysts and are not advised by either the author, nor Greynium Information Technologies or GoodReturns. The author, nor the brokerage firm nor GoodReturns would be liable for any losses caused as a result of decisions based on this write-up. https://tamil.goodreturns.in/ advises viewers to consult with certified experts before making any investment decision.