ரூ.10,000 SIP செய்தவர்களுக்கு ரூ.40 லட்சமாக திருப்பி தந்த டாப் 3 மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்!!

ஒழுக்கமான முறையில் நீண்ட கால அடிப்படையில் தொடர்ச்சியாக முதலீட்டை மேற்கொள்பவர்களுக்கு மிட்கேப் பரஸ்பர நிதிகள் சிறந்த செல்வத்தை உருவாக்குகின்றன. லார்ஜ்கேப் ஃபண்டுகள் நிலைத்தன்மையை வழங்க, ஸ்மால்கேப் ஃபண்டுகள் அதிக வளர்ச்சி வாய்ப்புகளைத் தருகின்றன. ஆனால் மிட்கேப் ஃபண்டுகள் வளர்ச்சி மற்றும் மீள்திறன் இரண்டையும் கலந்து வழங்குகின்றன. கடந்த பத்தாண்டுகளில், இவை பெரும்பாலான பங்குச் சந்தைப் பிரிவுகளை மிஞ்சியுள்ளன.

மிட் கேப் ஃபண்டுகளில் 10 ஆண்டு சராசரி கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) 16.22% ஆகும். இது லார்ஜ்கேப், லார்ஜ் & மிட்கேப், ELSS, ஃப்ளெக்ஸிகேப் மற்றும் மல்டிகேப் ஃபண்டுகளை விட அதிகமானது. ஸ்மால்கேப் மற்றும் சில தொழில்நுட்பம், எரிசக்தி சார்ந்த ஃபண்டுகள் மட்டுமே இவற்றைப் பத்தாண்டுகளில் மிஞ்சியுள்ளன. இந்த வலுவான சூழலில், மூன்று மிட்கேப் ஃபண்டுகள் சிறந்த SIP செயல்பாட்டாளர்களாகத் தனித்து நிற்கின்றன. ஒவ்வொன்றும் 10 ஆண்டுகளில் 22% க்கும் அதிகமான ஆண்டு வருமானத்தை ஈட்டி முதலீட்டாளர்களை மகிழ்ச்சி அடைய செய்துள்ளன.

சிறந்த 3 மிட்கேப் SIP ஃபண்டுகள் (10 ஆண்டு SIP வருவாய்):

• மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் – 22.78% (CAGR)
• இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட் – 22.73% (CAGR)
• எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட் – 22.66% (CAGR)

ரூ.10,000 மாதாந்திர SIP, எவ்வளவு வளர்ந்தது?

• மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட்: ரூ.10,000 எஸ்ஐபி முதலீடு ரூ39.96 லட்சம்
• இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட்: ரூ. 10,000 எஸ்ஐபி முதலீடு ரூ 39.85 லட்சம்
• எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட்: ரூ 10,000 எஸ்ஐபி முதலீடு ரூ39.67 லட்சம்

சிறு வித்தியாசம் இருந்தாலும், இந்த மூன்று ஃபண்டுகளும் கிட்டத்தட்ட 4 மடங்கு செல்வ வளர்ச்சியை வழங்கியுள்ளன. நீண்ட கால SIP முதலீட்டாளர்களுக்கு மிட்கேப்கள் எவ்வாறு ஆதாயம் தருகின்றன என்பதை இது காட்டுகிறது.

ஒருமுறை முதலீடுகளின் (Lump-sum) வளர்ச்சி சற்று மாறுபடுகிறது. 10 ஆண்டு ஒருமுறை முதலீட்டு வருவாய்களை ஒப்பிடும்போது, :

• இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட் – 20.20%
• எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட் – 19.89%
• மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் – 19.25%

திட்டமிட்ட முதலீட்டு முறை (SIP) மூலம் செய்யப்படும் தொடர் முதலீடுகள், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைச் சமாளித்து, இந்த வகை ஃபண்டுகளுக்கு சிறந்த பலன் அளித்துள்ளன என்பதைக் குறிக்கிறது.

மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட்:

தொடக்கம் முதல் கிடைத்த வருவாய்: 23.28%; சொத்து:ரூ 38,003 கோடி; எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ: 0.72%; அளவுகோல்: NIFTY மிட்கேப் 150 TRI; ஆபத்து : மிக அதிகம்.

போர்ட்ஃபோலியோ தொழில்நுட்பம் மற்றும் உள்நாட்டு நுகர்வுத் துறைகளில் வலுவான கவனம் செலுத்துகிறது.

முக்கியப் பங்குகள்: பெர்சிஸ்டன்ட் சிஸ்டம்ஸ் (10.03%), கோஃபோர்ஜ் (9.92%), எடர்னல் (8.69%), டிக்சன் டெக்னாலஜிஸ் (8.07%), கல்யாண் ஜூவல்லர்ஸ் (7.98%).

இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட்:

தொடக்கம் முதல் கிடைத்த வருவாய்: 21.66%; சொத்து: ரூ 10,007 கோடி; எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ: 0.54%; அளவுகோல்: BSE 150 மிட்கேப் TRI; ஆபத்து: மிக அதிகம்.

போர்ட்ஃபோலியோ நிதி மற்றும் நுகர்வோர் தொழில்நுட்ப நிறுவனங்களை நோக்கிச் சாய்ந்துள்ளது. முக்கியப் பங்குகள்: AU ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் பேங்க் (5.59%), ஸ்விக்கி (5.23%), ஃபெடரல் பேங்க் (5.07%), எல்&டி ஃபைனான்ஸ் (4.89%), பிரெஸ்டிஜ் எஸ்டேட்ஸ் (4.59%).

எடெல்வைஸ் மிட் கேப் ஃபண்ட்:

தொடக்கம் முதல் கிடைத்த வருவாய்: 22.09%; சொத்து: ரூ 12,647 கோடி; எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ : 0.40%; அளவுகோல்: NIFTY மிட்கேப் 150 TRI; ஆபத்து: மிக அதிகம்.

பன்முகப்படுத்தப்பட்ட அணுகுமுறையைப் பின்பற்றும் இது, தொழில்நுட்பம், சுகாதாரம், நிதித் துறைகளில் முதலீடுகளைக் கொண்டுள்ளது.

முக்கியப் பங்குகள்: கோஃபோர்ஜ் (2.78%), மேக்ஸ் ஹெல்த்கேர் (2.70%), பெர்சிஸ்டன்ட் சிஸ்டம்ஸ் (2.58%), இந்தியன் பேங்க் (2.28%), பிபி ஃபின்டெக் (2.20%).

இந்த வருவாய்கள் நீண்ட கால செயல்திறனைக் காட்டினாலும், கடந்தகால வருவாய்கள் எதிர்கால முடிவுகளுக்கு உத்தரவாதம் அல்ல. மிட்கேப் முதலீடுகளில் அதிக ஏற்ற இறக்கம் உண்டு. இது சந்தை உணர்வு, வருவாய் சுழற்சிகள், வட்டி விகிதங்கள் மற்றும் பெரிய பொருளாதார நிலைமைகளால் பாதிக்கப்படலாம்.

முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஃபண்டின் நிலைத்தன்மை, போர்ட்ஃபோலியோ உத்தி மற்றும் தங்கள் இலக்குகளுக்கு ஏற்ற தன்மை போன்ற பிற காரணிகளை கவனமாக மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும். ஒரு செபி (SEBI) பதிவு பெற்ற நிதி ஆலோசகரை அணுகி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதும், நீண்ட கால முதலீடுகளில் ஒழுக்கத்துடன் இருப்பதும் என்றும் புத்திசாலித்தனம்.

Disclaimer: இந்த செய்தியில் இருக்கும் கருத்துகள் மற்றும் பரிந்துரைகள் தனிப்பட்ட ஆய்வாளர்கள் அல்லது நிறுவனங்களின் சொந்த கருத்துகளாகும், இவை Goodreturns.in அல்லது Greynium Information Technologies Private Limited (இவை இரண்டும் "நாங்கள்" என குறிப்பிடப்படுகிறது) ஆகியவற்றின் கருத்துகளைப் பிரதிபலிக்கவில்லை. உள்ளடக்கத்தின் துல்லியம், முழுமை அல்லது நம்பகத்தன்மைக்கு நாங்கள் எந்தவொரு உத்தரவாதம் அளிக்கவோ, அங்கீகரிக்கவோ அல்லது பொறுப்பேற்கவோ மாட்டோம். மேலும், முதலீட்டு ஆலோசனை அல்லது பங்குகளை வாங்கவோ விற்கவோ எந்த வித தூண்டுதலையும், ஊக்கத்தையும் நாங்கள் வழங்கவில்லை. அனைத்து தகவல்களும் புரிதல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே வழங்கப்படுகின்றன. எந்தவொரு முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு முன்பும், அங்கீகரிக்கப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களிடமிருந்து தனிப்பட்ட முறையில் சரிபார்க்கப்பட வேண்டும்.