SBI-ன் 50% வருமானத்தை தந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்.. இந்த திட்டத்தைப் பற்றி உங்களுக்குத் தெரியுமா?

பங்குச் சந்தையில் நீண்ட கால சரிவுக்குப் பிறகு, தற்போது மீளத் தொடங்கியுள்ளது. வீழ்ச்சியின் காரணமாக, பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் வருமானம் பாதிக்கப்பட்டது. ஆனால் சில திட்டங்கள் வீழ்ச்சிக்கு முன்பே முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகப்பெரிய வருமானத்தை அளித்துள்ளன. இதன் காரணமாக சந்தையில் ஏற்பட்ட தாக்கம் சில ஃபண்டுகளில் அதிக தாக்கத்தை ஏற்படுத்தவில்லை.

இதற்கிடையில், ஒரு வருட காலத்தில் முதலீட்டாளர்களுக்கு 49.89 சதவிகிதம் அபரிமிதமான வருவாயை வழங்கிய எஸ்பிஐயின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் நல்ல லாபத்தை வழங்கியுள்ளது. AMFI இன் கூற்றுப்படி, கடந்த ஒரு வருட காலத்தில், எஸ்பிஐ பிஎஸ்யு ஃபண்டின் நேரடித் திட்டம் சுமார் 49.89 சதவிகித வருமானத்தைக் கொடுத்தது. இதன் தற்போதைய நிகர சொத்து மதிப்பு ரூ 35.6631 ஆக உள்ளது.

இது தவிர, அதன் வழக்கமான திட்டம் ஒரு வருட காலத்திற்கு முதலீட்டாளர்களுக்கு 48.20 சதவீத வருமானத்தை பதிவு செய்தது. அதன் தற்போதைய சொத்து மதிப்பு ரூ 32.6016 ஆகவும், எஸ்பிஐ பிஎஸ்யு ஃபண்டின் AUM ரூ 4761.46 கோடியாகவும் உள்ளது. ஃபண்டின் செலவு விகிதம் 0.76% ஆகவும், குறைந்தபட்ச முதலீடு ரூ.5,000 மற்றும் குறைந்தபட்ச கூடுதல் முதலீடு ரூ.1,000. குறைந்தபட்ச எஸ்ஐபி முதலீடு ரூ.500 ஆக உள்ளது.

இந்தப் பிரிவில் உள்ள நிதிகள் ஒரு வருடத்தில் 40 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான வருமானத்தை அளித்தன. அதாவது, இந்த வகையின் ஏதேனும் ஒரு ஃபண்டில் யாராவது முதலீடு செய்திருந்தால், ஒரு வருட காலத்திற்குள் அவருக்கு நல்ல வருமானம் கிடைத்திருக்கும். இந்த ஃபண்ட் கடந்த 10 ஆண்டுகளில் 13.10 சதவீத வருமானத்தை அளித்துள்ளது. கடந்த ஐந்தாண்டுகளில் 26.86 சதவீத வருமானத்தையும், கடந்த 3 ஆண்டுகளில் 38.95 சதவீத வருமானத்தையும் அளித்துள்ளது.

இந்த நிதியின் பணம் அரசு நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. அந்த நிறுவனங்களில் பாரத் பெட்ரோலியம், பாரத் எலக்ட்ரானிக்ஸ், பாரத ஸ்டேட் வங்கி, என்எம்டிசி, பெட்ரோநெட் எல்என்ஜி, ஜெனரல் இன்சூரன்ஸ் கார்ப்பரேஷன், பாங்க் ஆஃப் பரோடா, பவர் கிரிட், என்டிபிசி ஆகிய அடங்கும்.

எஸ்பிஐ பிஎஸ்யு போர்ட்ஃபோலியோவை பொருத்தவரை 39.5% எரிசக்தியிலும், 28.44% ஃபைனான்ஸிலும், 9.49% மூலதன பொருட்களிலும் முதலீடு செய்துள்ளது. அத்துடன் 8.32% காப்பீட்டிலும், 7.15% உலோகங்கள் மற்றும் சுரங்கங்களிலும் முதலீடு செய்துள்ளது.

ஒரு முதலீட்டாளர் ஓராண்டுக்கு முன் இந்த வகை ஃபண்டில் ரூ.10 லட்சத்தை முதலீடு செய்திருந்தால், அவருடைய ரூ.10 லட்சம் ரூ.15 ஆக மாறியிருக்கும்.