ரூ.6000 முதலீட்டிற்கு ரூ.1.1 கோடி வருமானம் தரும் டாடா.. இந்த திட்டம் பற்றி உங்களுக்கு தெரியுமா?

பங்கு முதலீட்டுக்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு நல்ல வழி. குறிப்பாக சில ஃபண்டுகள் அற்புதமான வருமானத்தைக் கொடுத்துள்ளன. கூட்டு வட்டிக்கு வருமானம் தரும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கோடிகளை கொடுத்துள்ளன. அந்த வகையில், இந்த டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மாதாந்திரச் சேமிப்பான ரூ.6000க்கு ரூ.1.1 கோடியைத் திரும்பக் கொடுத்துள்ளது. எத்தனை வருடங்கள் இந்த அளவுக்கு வருமானம் கொடுத்தது என்று இந்த பதிவில் காணலாம்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்வது அற்புதமான வருமானத்தை அளிக்கிறது. ஆரம்ப ஆண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது சில ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பெரிய வருமானத்தை அளித்துள்ளன. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் உங்கள் ஓய்வூதிய வயதிற்குப் பெரிய தொகையைக் குவிப்பதற்கு உதவியாக இருக்கும். ஏனெனில் இங்கு நீங்கள் கூட்டு வட்டி அடிப்படையில் வருமானத்தைப் பெறுவீர்கள்.

அதேபோல் டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு பெரும் லாபத்தை அளித்துள்ளது. டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டின் உறுப்பினரான டாடா ஈக்விட்டி பிஇ ஃபண்ட் தனது முதலீட்டாளர்களை 2004 ஆம் ஆண்டு ஜூன் 29 ஆம் தேதி தொடங்கியுள்ளது. இதுவரை இந்தத் திட்டம் பல மடங்கு வருவாயைக் கொடுத்துள்ளது.

இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் எஸ்ஐபி-யில் மாதம் ரூ.6000 முதலீடு செய்தவர்களுக்கு அற்புதமான வருமானத்தை அளித்துள்ளது. கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் முதலீடு செய்தவர்களுக்கு ரூ.3.21 லட்சம் கொடுத்துள்ளது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களுக்கு ரூ.6.70 லட்சம் வருமானம் அளித்துள்ளது. கடந்த 10 ஆண்டுகளில் ரூ.15.85 லட்சம் வருமானம் கொடுத்துள்ளது. திட்டம் தொடங்கும் போது அதாவது 2004 முதல் யூனிட் ஒன்றுக்கு ரூ.6 ஆயிரம் மாத முதலீடு செய்யப்பட்ட நிலையில், தற்போது அந்த யூனிட்களின் மதிப்பு ரூ.1.10 கோடியாக வளர்ந்துள்ளது. உங்கள் முதலீடு ரூ.14.7 லட்சம் என்றால், ரூ.95 லட்சம் அதிகமாக கிடைத்திருக்கும்.

டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்ட் முக்கியமாக எச்டிஎஃப்சி வங்கி, பிபிசிஎல், கோல் இந்தியா, கோடக் மஹிந்திரா வங்கி, விப்ரோ, ராடிகோ கைதான், ஐடிசி, என்டிபிசி மற்றும் ICICI வங்கிகளில் முதலீடு செய்கிறது. இந்தத் திட்டம் தொடங்கப்பட்டதில் இருந்து இந்த நிதியின் AUM ரூ.8,738 கோடியாக உள்ளது. சராசரி ஆண்டு வருமானம் CAGR விகிதம் 19.12% ஆகும். இந்த நிதியின் வெளியேறும் சுமை ரூ. 1 ஆகும். செலவு விகிதம் 1.78 சதவீதம் ஆகும்.

இந்தத் திட்டத்தில் குறைந்தபட்ச முதலீடு ரூ.5 ஆயிரத்தில் இருந்து தொடங்குகிறது. ஆனாலும், எஸ்ஐபி மூலம் மாதம் குறைந்தபட்சம் 100 ரூபாயில் இருந்து முதலீடு செய்யலாம். இதற்குப் பிறகு எவ்வளவு வேண்டுமானாலும் முதலீடு செய்யலாம்.