ஒயிட்ஓக் கேபிடல் அக்ரஸிவ் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் NFO: இன்றுடன் முடிகிறது முதலீட்டு வாய்ப்பு - தவறவிடாதீர்கள்!

ஒயிட்ஓக் கேபிடல் அக்ரஸிவ் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் (WhiteOak Capital Aggressive Hybrid Fund) புதிய ஃபண்ட் ஆஃபர் (NFO) இன்றுடன், அதாவது ஜூன் 22-ம் தேதியுடன் நிறைவடைகிறது. பங்குச்சந்தை மற்றும் கடன் பத்திரங்கள் என இரண்டிலும் கலந்து முதலீடு செய்யும் இந்தத் திட்டம், சில்லறை முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட கால அடிப்படையில் நிலையான லாபத்தை ஈட்டித் தருவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் இதில் SIP முறையிலோ அல்லது மொத்தமாகவோ (Lump sum) முதலீடு செய்யலாம். பல்வேறு வகையான சொத்துகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ரிஸ்க்கைக் குறைப்பதே இந்த ஆஃபரின் முக்கிய நோக்கமாகும். தற்போது பல இந்திய முதலீட்டாளர்கள் இது போன்ற ஹைப்ரிட் ஆப்ஷன்களைத் தேடி வருகின்றனர்.

இந்த ஃபண்ட் தனது முதலீட்டில் 65% முதல் 80% வரை பங்குகளில் (Stocks) முதலீடு செய்யும். மீதமுள்ள தொகை கடன் பத்திரங்களில் (Debt instruments) முதலீடு செய்யப்படும். இந்த முதலீட்டு முறையினால், வரி விதிப்பைப் பொறுத்தவரை இது ஒரு ஈக்விட்டி ஃபண்டாகவே கருதப்படும். ஒரு லட்ச ரூபாய்க்கு மேலான நீண்ட கால மூலதன ஆதாயத்திற்கு (LTCG) 10% வரி விதிக்கப்படும். சந்தை ஏற்ற இறக்கத்துடன் இருக்கும் காலங்களில், இந்த பேலன்ஸ்டு முறை முதலீட்டாளர்களுக்குப் பாதுகாப்பாக இருக்கும். மிதமான ரிஸ்க்குடன் வளர்ச்சியை எதிர்பார்ப்பவர்களுக்கு இது மிகச்சிறந்த தேர்வாகும். மேலும், பியூர் டெப்ட் ஃபண்டுகளை விட இதில் வரிச் சுமை குறைவாகவே இருக்கும்.

ஒயிட்ஓக் கேபிடல் அக்ரஸிவ் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் NFO-வின் முதலீட்டு உத்தி

பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுகளைப் போலன்றி, இந்தத் திட்டம் ஒரு நிலையான ஒதுக்கீட்டு முறையைப் (Static allocation) பின்பற்றுகிறது. சந்தை எந்த நிலையில் இருந்தாலும் பங்குகளில் அதிக முதலீட்டை இது தொடர்ந்து தக்கவைத்துக் கொள்ளும். இதன் மூலம் நீண்ட கால அடிப்படையில் சந்தையின் லாபத்தை முழுமையாகப் பெற முடியும். பங்குகள் சரியும்போது, கடன் பத்திர முதலீடுகள் ஒரு பாதுகாப்புக் கவசமாகச் செயல்படும். எனினும், முதலீடு செய்யும் முன் 'ரிஸ்கோமீட்டரை' (Riskometer) சரிபார்ப்பது அவசியம். இது 'மிக அதிக ரிஸ்க்' (Very High Risk) கொண்ட திட்டமாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. ஈக்விட்டி சார்ந்த ஹைப்ரிட் திட்டங்களுக்கு இது ஒரு பொதுவான வகைப்பாடாகும்.

சிறப்பம்சங்கள்	முதலீட்டு விவரங்கள்
NFO முடிவடையும் தேதி	ஜூன் 22, 2026
ஈக்விட்டி ஒதுக்கீடு	65% முதல் 80% வரை
வரி வகை	ஈக்விட்டி சார்ந்தது
குறைந்தபட்ச முதலீடு	₹500

டிஜிட்டல் தளங்கள் வழியாக விண்ணப்பிப்பவர்கள் நேரத்தைக் கவனிப்பது மிகவும் முக்கியம். பெரும்பாலான செயலிகளில் மதியம் 3:00 மணியுடன் இதற்கான காலக்கெடு முடிந்துவிடும். உடனடி பணப் பரிமாற்றத்திற்கு UPI வசதியைப் பயன்படுத்தலாம். உங்கள் வங்கிக் கணக்கில் போதிய இருப்பு இருப்பதை உறுதி செய்து கொள்ளுங்கள். முதலீடு செய்த ஓராண்டிற்குள் பணத்தை எடுத்தால் 1% வெளியேறும் கட்டணம் (Exit load) வசூலிக்கப்படும். கூடுதல் விவரங்களுக்கு உங்கள் முதலீட்டுத் தளத்தின் விதிமுறைகளைச் சரிபார்க்கவும்.

இன்று விண்ணப்பிக்கும் முன் உங்கள் நீண்ட கால நிதி இலக்குகளைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள். பங்குகள் மற்றும் கடன் பத்திரங்களுக்கு இடையிலான ஒரு பாலமாக இந்த ஃபண்ட் செயல்படுகிறது. 3 முதல் 5 ஆண்டுகள் வரை முதலீடு செய்ய நினைப்பவர்களுக்கு இது ஏற்றது. முதலீடு செய்யும் முன் உங்கள் நிதி ஆலோசகரிடம் ஆலோசனை பெறுவது நல்லது. உங்கள் தற்போதைய முதலீட்டுத் திட்டத்திற்கு இது பொருந்துமா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். இன்றைய காலக்கெடு முடிவதற்குள் விண்ணப்பித்தால், ஒரு யூனிட் 10 ரூபாய் என்ற ஆரம்ப விலையிலேயே (NFO price) உங்களுக்குக் கிடைக்கும்.