கோடக் மஹிந்திரா வங்கி மேலாளர் பலே மோசடி.. ரூ.31 கோடி சூதாட்டத்திற்கு செலவிடப்பட்ட மக்கள் பணம்..!!

தனது நிஜ வாழ்க்கை சூதாட்டம் மற்றும் பந்தய அடிமைத்தனத்தை ஆதரிப்பதற்காக, கோடக் மஹிந்திரா வங்கி கிளை மேலாளர் ஒருவர் பீகார் அரசாங்கத்தின் வங்கிக் கணக்கிலிருந்து ரூ.31 கோடிக்கு மேல் மோசடி செய்துள்ள அதிர்ச்சித் தகவல் வெளியாகியுள்ளது. திருடப்பட்ட இந்தப் பணத்தை தென்னாப்பிரிக்கா மற்றும் பிலிப்பைன்ஸை தளமாகக் கொண்ட கேமிங் செயலிகள் மூலம் சூதாட்டம் மற்றும் பந்தயம் கட்ட வெளிநாடுகளுக்கு மோசடி செய்துள்ளார். தனது சட்டவிரோத செயல்பாட்டை மறைக்க, பல கோடக் மஹிந்திரா வங்கி வாடிக்கையாளர்களின் ஆதார் மற்றும் KYC விவரங்களை தவறாகப் பயன்படுத்தி இந்த வெளிநாடுகளில் 21 கணக்குகளைத் திறந்துள்ளார்.

மோசடி எப்படி வெளிச்சத்துக்கு வந்தது?: இந்த மோசடி முதன்முதலில் 2021 ஆம் ஆண்டு வெளிச்சத்துக்கு வந்தது. சுபம் குமார் குப்தா என்ற நபர், மாவட்ட நில கையகப்படுத்தல் அதிகாரியின் (DLAO) போலியான கையொப்பத்தைப் பயன்படுத்தி அங்கீகரிக்கப்படாத RTGS பணப் பரிமாற்றத்தை செய்ய முயன்றபோதுதான் இந்த மோசடி அம்பலமானது. கிளை மேலாளரின் துணை அதிகாரியாக இருந்த ஒரு வங்கி ஊழியர், இந்த RTGS பரிமாற்றத்தில் ஏதோ மோசடி நடந்ததாக சந்தேகப்பட்டு, நேரடியாக DLAO-வைத் தொடர்பு கொண்டார். DLAO அத்தகைய எந்தவொரு கோரிக்கையையும் ஒருபோதும் செய்யவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்தியவுடன், விசாரணை தொடங்கப்பட்டது.

கிளை மேலாளரின் சாமர்த்தியமான சதித்திட்டம்: பீகார் காவல்துறையின் பொருளாதார குற்றப் பிரிவின் (EOU) ஐபிஎஸ் மற்றும் டிஐஜி மானவ்ஜித் சிங் தில்லான், இந்த மோசடி குறித்து விளக்கினார். கிளை மேலாளர் 'காசோலை குளோனிங் மோசடி'யைப் பயன்படுத்தியுள்ளார். அதாவது, பீகார் அரசாங்கத்தின் மாவட்ட நில கையகப்படுத்தல் அதிகாரி (DLAO) பெயரில் வழங்கப்பட்ட காசோலைகளில் இருந்து கையொப்பத்தை போலியாக உருவாக்கி அவற்றை பணமாக்கியுள்ளார்.

காசோலைகளில் உள்ள கையொப்பம் மாதிரி கையொப்பத்துடன் பொருந்துமா என்பதை தீர்மானிக்கும் உயர் அதிகாரியாக கிளை மேலாளரே இருந்ததால், இந்த மோசடியைக் கண்டுபிடிப்பது மிகவும் கடினமாகிவிட்டது. அவர் சுமார் இரண்டு ஆண்டுகளாக இந்தச் செயலைச் செய்து, ரூ.31.93 கோடியைத் திருடியுள்ளார். மேலும், அவர் இந்தப் பணத்தை முதலீடு செய்த சூதாட்ட செயலிகள் இந்தியாவில் தடைசெய்யப்பட்டவை என்பது குறிப்பிடத்தக்கது.

வாடிக்கையாளர்களின் KYC விவரங்கள் எப்படி தவறாகப் பயன்படுத்தப்பட்டன?: பல வருடங்களாக இந்த வங்கி மோசடியை யாரும் ஏன் கவனிக்கவில்லை என்ற கேள்விக்கு, தில்லான் அதிர்ச்சியூட்டும் தகவலை வெளியிட்டார். கிளை மேலாளர் தனது பெயரில் உள்ள சூதாட்ட செயலிகளில் இந்தப் பணத்தை முதலீடு செய்யவில்லை. மாறாக, அவர் வங்கியின் வாடிக்கையாளர்களின் KYC தகவல்களை பயன்படுத்தி, அவர்களின் பெயரில் வெளிநாடுகளில் கணக்குகளைத் திறந்துள்ளார்.

இதனால், அரசு நிறுவனங்களால் யாராவது பரிசோதிக்கப்படுவதற்கான ஆபத்து இருந்தால், அது கிளை மேலாளர் அல்ல, மாறாக அப்பாவி வாடிக்கையாளர்கள்தான். தங்கள் அடையாளங்கள் இவ்வளவு மோசடியான முறையில் பயன்படுத்தப்படுவது குறித்து வங்கியின் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்தத் தகவலும் இல்லை. இதனால் எத்தனை வாடிக்கையாளர்கள் பாதிக்கப்பட்டுள்ளனர் என்பதை காவல்துறையினர் தற்போது ஆராய்ந்து வருகின்றனர்.

பணமோசடி மற்றும் இரண்டாவது வழக்கு: மோசடி வெளிச்சத்துக்கு வந்தவுடன், 2021 ஆம் ஆண்டு கிளை மேலாளர் மீது போலீசார் தாங்களாகவே வழக்குப் பதிவு செய்தனர், மேலும் கோட்டக் மஹிந்திரா வங்கி அவரை பணிநீக்கம் செய்தது. அவர் உள்ளூர் நீதிமன்றத்தில் ஆஜர்படுத்தப்பட்டு தற்போது ஜாமீனில் வெளியே வந்துள்ளார்.

இருப்பினும், அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) பணமோசடி கோணத்தை விசாரித்ததில், அவர் வெளிநாடுகளில் உள்ள நிறுவனங்களைப் பயன்படுத்தி திருடப்பட்ட பணத்தை மோசடி செய்து வந்ததற்கான ஆதாரங்களைக் கண்டறிந்தது. ED, தனது விசாரணையின் விவரங்களை 2025 ஆம் ஆண்டு பீகார் காவல்துறையிடம் பகிர்ந்து கொண்டது. இதன் விளைவாக, ஜூன் 27, 2025 அன்று பீகார் காவல்துறையால் கிளை மேலாளர் மீது இரண்டாவது வழக்கு பதிவு செய்யப்பட்டது. பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம், 2002 இன் கீழ் பணமோசடி வழக்குகளை ED மட்டுமே விசாரிக்க முடியும் என்பதால், பீகார் காவல்துறை ED உடன் ஒத்துழைத்து வருகிறது.

மோசடியின் பின்னணியில் உள்ள சூதாட்ட அடிமைத்தனம்: கிளை மேலாளர் திருடப்பட்ட நிதியை வெளிநாடுகளுக்கு மோசடி செய்து, பின்னர் தென்னாப்பிரிக்கா மற்றும் பிலிப்பைன்ஸில் உள்ள பந்தய செயலிகளில் முதலீடு செய்துள்ளார். இந்த மோசடி, ஒரு தனிநபரின் சூதாட்ட அடிமைத்தனம் எவ்வாறு மிகப்பெரிய நிதி மோசடிக்கு வழிவகுக்கும் என்பதற்கு ஒரு திகிலூட்டும் உதாரணமாகும். இந்த வழக்கு, வங்கிகள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் KYC விவரங்களைப் பாதுகாப்பதன் முக்கியத்துவத்தையும், உள் மோசடிகளைக் கண்டறிவதற்கான வலுவான அமைப்புகளை வைத்திருப்பதன் அவசியத்தையும் மீண்டும் ஒருமுறை எடுத்துக்காட்டுகிறது.